Abogados de fraude de inversiones y esquemas Ponzi en Miami
Muchas personas que invirtieron en un pagaré privado, un fondo, un negocio o un proyecto inmobiliario descubren tarde que lo que les vendieron no era lo que les dijeron. La ley de valores de Florida, el capítulo 517 de los Estatutos de Florida, permite al inversionista anular la compra o reclamar daños, alcanza a las personas que participaron personalmente en la venta y permite recuperar honorarios de abogado. Reiser Law, P.C. representa a inversionistas en estos reclamos desde nuestra oficina en Brickell Avenue, en español, ante los tribunales de Florida, el tribunal federal del Distrito Sur de Florida y en arbitraje.
Cómo se ve un fraude de inversión
Casi siempre hay una diferencia entre lo que le dijeron y lo que realmente compró. Le prometieron un préstamo con garantía que nunca tuvo garantía. Le aseguraron un rendimiento fijo con rentas que no existían. Un conocido o asesor le recomendó la inversión sin decirle que cobraba comisión por venderla. Quien le vendió no estaba registrado para vender valores, o la inversión misma no estaba registrada ni exenta. Cada uno de estos hechos puede sostener un reclamo distinto.
Lo que prohíbe la ley de Florida
La sección 517.301 prohíbe, en relación con la oferta, venta o compra de cualquier inversión o valor, usar cualquier artificio o plan para defraudar, obtener dinero mediante una declaración falsa de un hecho importante o la omisión de un hecho necesario para que lo dicho no sea engañoso, o participar en cualquier práctica que opere como fraude. Fla. Stat. § 517.301(1)(a). La prohibición se aplica también a valores exentos y a ventas privadas.
Quién responde
Quien vende un valor en violación de la sección 517.301 responde ante el comprador. También responden, de forma solidaria, los directores, funcionarios, socios o agentes del vendedor que participaron personalmente o ayudaron en la venta. Fla. Stat. § 517.211(2). Esto es importante cuando la empresa quebró: las personas que hicieron la presentación, firmaron los documentos o manejaron la oferta pueden ser la fuente real de recuperación.
Cuando el valor o el vendedor no estaban registrados, el comprador puede pedir la anulación de la venta aunque no pruebe fraude, con la misma responsabilidad solidaria de quienes participaron. Fla. Stat. §§ 517.07, 517.12, 517.211(1). Ese derecho se pierde si el comprador rechazó, o no aceptó dentro de 30 días, una oferta escrita del vendedor de devolverle lo pagado con intereses. § 517.211(1).
Qué puede recuperar
- Anulación (rescisión). Si todavía tiene la inversión, puede devolverla y recuperar lo que pagó, más intereses a la tasa legal desde la compra, menos los ingresos que haya recibido. Fla. Stat. § 517.211(4)(a).
- Daños. Si ya vendió la inversión, recupera la diferencia entre lo que pagó, más intereses, y lo que valía al venderla, más los ingresos recibidos. § 517.211(5).
- Honorarios de abogado. El tribunal debe otorgar honorarios razonables a la parte que gane, salvo que considere injusto hacerlo. § 517.211(7). La regla funciona en ambas direcciones: si el demandado gana, puede pedirle honorarios al inversionista. Por eso evaluamos cada caso con cuidado antes de presentarlo.
Cuidado con los plazos
Los plazos en Florida son cortos. Un reclamo bajo el capítulo 517 debe presentarse dentro de 2 años desde que se descubrieron, o debieron descubrirse con diligencia, los hechos que lo originan, y nunca más de 5 años después de la violación. Fla. Stat. § 95.11(5)(f). Un reclamo federal por fraude de valores tiene un plazo similar: 2 años desde el descubrimiento y no más de 5 años desde la violación. 28 U.S.C. § 1658(b). Esperar puede costarle un caso que de otra forma sería sólido.
Si la inversión era un esquema Ponzi
Cuando la inversión se derrumba porque era un esquema Ponzi, normalmente un tribunal nombra a un administrador judicial (receiver) que recupera bienes y abre un proceso de reclamos. Presentar su reclamo a tiempo en ese proceso es importante, pero rara vez es toda la recuperación posible. Bancos, auditores, valuadores y promotores que ayudaron al esquema pueden responder ante los inversionistas, y esos reclamos se presentan aparte.
Hay otro riesgo: el administrador judicial puede demandar a los inversionistas que recibieron más dinero del que invirtieron para recuperar esas ganancias. Bajo la ley de Florida sobre transferencias fraudulentas, una transferencia hecha con la intención real de obstaculizar, demorar o defraudar a un acreedor es fraudulenta, y el acreedor puede pedir que se anule. Fla. Stat. §§ 726.105(1)(a), 726.108(1)(a). Esas acciones generalmente deben presentarse dentro de 4 años desde la transferencia o, si es más tarde, dentro de 1 año desde que la transferencia se descubrió o razonablemente pudo descubrirse. Fla. Stat. § 726.110(1). Si recibe una carta o una demanda de un administrador judicial, consulte con un abogado antes de responder.
Lea también nuestra guía: Perdió dinero en un esquema Ponzi: qué hacer en los primeros 30 días.
Si un corredor de bolsa le vendió la inversión
Si una firma de corretaje o uno de sus representantes le recomendó o vendió la inversión, el reclamo normalmente va a arbitraje ante FINRA. Vea arbitraje FINRA para inversionistas.
Qué documentos reunir
- Memorando de oferta, contrato de suscripción y cualquier acuerdo adicional
- Estados de cuenta y formularios de impuestos
- Comprobantes de transferencias y cheques
- Correos electrónicos, mensajes de texto y conversaciones de WhatsApp con el promotor o asesor
- Cualquier carta de un regulador, de un administrador judicial o de la empresa
- Sus notas sobre qué le dijeron, quién y cuándo
Preguntas frecuentes
¿Tengo que probar que el vendedor quiso engañarme?
Depende del reclamo. Las violaciones de registro bajo el capítulo 517 pueden permitir la anulación sin probar fraude. Los reclamos de fraude requieren probar una declaración falsa u omisión y los demás elementos que exige cada reclamo.
La empresa quebró. ¿A quién le puedo reclamar?
La ley de Florida hace responsables, junto con el vendedor, a los directores, funcionarios, socios y agentes que participaron personalmente o ayudaron en la venta. En algunos casos también responden profesionales externos.
¿Cuánto tiempo tengo para demandar?
Con frecuencia 2 años desde que descubrió, o debió descubrir, los hechos de un reclamo bajo el capítulo 517, y nunca más de 5 años desde la violación. Busque asesoría pronto.
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