Arbitraje FINRA para inversionistas en Miami

Cuando un corredor de bolsa o una firma de corretaje le causa una pérdida, el caso normalmente se decide en arbitraje ante FINRA y no en un tribunal. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) administra el foro de arbitraje que resuelve la mayoría de las disputas entre inversionistas y las firmas de corretaje y sus representantes. Reiser Law, P.C. representa a inversionistas en arbitrajes FINRA, en español, desde nuestra oficina en Brickell Avenue.

¿Puedo llevar mi reclamo a arbitraje FINRA?

Por lo general, sí. Bajo las reglas de FINRA, una disputa debe ir a arbitraje cuando lo exige un acuerdo por escrito o cuando el cliente lo solicita, la disputa es entre un cliente y una firma miembro de FINRA o una persona asociada a ella, y surge de las actividades de negocio de la firma o de esa persona. Regla FINRA 12200. Es decir, el inversionista puede exigir el arbitraje aunque no haya firmado un acuerdo, y casi todos los contratos de cuenta de corretaje incluyen uno de todos modos.

La regla de los seis años

Ningún reclamo puede presentarse en arbitraje FINRA si han pasado seis años desde el hecho que lo originó. Regla FINRA 12206(a). Los seis años se cuentan desde el hecho, no desde que el inversionista descubrió el problema. La regla tampoco amplía los plazos de prescripción que fijan las leyes. Regla FINRA 12206(c). Los plazos de Florida y federales para reclamos de valores pueden ser más cortos que seis años, así que no espere.

Lo que su corredor le debe

  • Mejor interés (Regulation Best Interest). Cuando una firma recomienda una inversión o una estrategia a un cliente minorista, debe actuar en el mejor interés del cliente en ese momento, sin poner por delante su propio interés financiero o de otro tipo. 17 C.F.R. § 240.15l-1(a)(1).
  • Idoneidad. Para recomendaciones que no cubre esa regla, la firma debe tener una base razonable para creer que la inversión es adecuada para el cliente, según su perfil de inversión. Regla FINRA 2111(a).
  • Supervisión. Cada firma debe tener un sistema razonable para supervisar a sus corredores. Regla FINRA 3110. Una firma que no supervisa a un corredor puede responder por las pérdidas que este causó.

Reclamos frecuentes

  • Recomendaciones inadecuadas, incluida la concentración excesiva en una sola acción, sector o producto
  • Operaciones excesivas en una cuenta que el corredor controlaba
  • Riesgos de un producto ocultados o mal explicados
  • Operaciones no autorizadas
  • Inversiones vendidas por el corredor fuera de su firma
  • Falta de supervisión

Cómo funciona el arbitraje

  1. Demanda de arbitraje. El inversionista presenta un escrito (statement of claim) que explica lo ocurrido y lo que reclama.
  2. Contestación. La firma y el corredor responden.
  3. Selección de árbitros. Los reclamos de $50,000 o menos los decide un solo árbitro bajo un procedimiento simplificado. Los de más de $50,000 y hasta $100,000 los decide un árbitro, salvo que las partes acuerden por escrito tres. Los mayores de $100,000 los deciden tres árbitros, salvo que las partes acuerden por escrito uno. Regla FINRA 12401.
  4. Intercambio de documentos y audiencia. Las partes intercambian estados de cuenta, notas y comunicaciones, preparan testigos y peritos, y el panel escucha la prueba y emite un laudo.

Los laudos de arbitraje son definitivos en la mayoría de los casos y la revisión judicial es muy limitada. Por eso la preparación para la audiencia es la parte más importante del caso.

Revise el historial de su corredor

BrokerCheck, la herramienta gratuita de FINRA, muestra el historial profesional de corredores y firmas, incluidas quejas de clientes y sanciones. La revisamos al comenzar cada caso.

Qué documentos reunir

  • Formularios de apertura de cuenta, con sus objetivos y tolerancia al riesgo
  • Estados de cuenta mensuales y anuales y confirmaciones de operaciones
  • Correos electrónicos y mensajes con el corredor
  • Material de venta de los productos que compró
  • Sus notas de conversaciones, con fechas

Preguntas frecuentes

Mi contrato tiene una cláusula de arbitraje. ¿Puedo demandar en un tribunal?

Normalmente no contra la firma ni contra el corredor; el arbitraje FINRA es el foro habitual. Los reclamos contra otras partes, como un emisor o un promotor externo, pueden ir a un tribunal.

¿Hay un plazo?

Sí. La regla de seis años de FINRA corre desde el hecho que originó el reclamo, y pueden aplicar plazos de prescripción estatales y federales más cortos.

Hable con nosotros

Isabella Martinez atiende a inversionistas en español. Llame al (305) 726-2003 o escriba a isabella@reiserlaw.com. Nuestra oficina está en 1000 Brickell Ave, Suite 1100, Miami, FL 33131. Vea también fraude de inversiones y esquemas Ponzi y nuestros servicios en español en Miami.

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